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外管局通报外汇违规典型案例21起,多家银行被点名!招行、民生年内第三次领罚单
来源:扬子晚报网 2018-08-16 19:31:08

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扬子晚报网8月16日讯(记者 李冲 实习生 刘盈沁)通过地下钱庄转移外汇、分拆逃汇、利用境外销售终端等私自买卖外汇等行为,一直以来都属于外汇违规行为。8月16日,外汇局网站通报21个外汇违规典型案件,包括多家银行,也包含违规的个人行为。

扬子晚报记者看到,在违规典型案例通报中,多家银行被通报。其中包括招商银行厦门嘉禾支行违规办理内保外贷案、民生银行西安分行违规办理内保外贷案、交通银行厦门观音山支行违规办理转口贸易案、建设银行连江支行违规办理个人分拆售付汇案、恒丰银行温州分行违规办理转口贸易案、天津银行上海分行违规办理转口贸易案、汇丰银行北京分行违规办理内保外贷案等,招商、民生两家银行年内已经领第三张罚单。

据悉,招商银行江门分行、招商银行泉州分行早前分别因违规办理个人贸易收汇、违规办理内保外贷受到外管局处罚,加上今日开出的违规办理内保外贷案的罚单,招商银行旗下分支机构今年已经第三次因外汇违规被外管局处罚。

今日通报的案例中,招商银行厦门嘉禾支行2014年7月至2016年7月期间,在办理内保外贷签约及履约付汇时,未按规定对债务人主体资格、贷款资金用途、预计还款资金来源及相关交易背景进行尽职审核和调查。上述行为违反《跨境担保外汇管理规定》第十二条及第二十八条。根据《外汇管理条例》第四十七条,处以罚没款433.19万元人民币。

民生银行也是第三次领到外管局罚单,今日通报的案例中,民生银行西安分行2014年12月至2016年12月期间,在办理内保外贷签约及履约付汇时,未按规定对债务人主体资格、贷款资金用途、预计还款资金来源及相关交易背景进行尽职审核和调查。上述行为违反《跨境担保外汇管理规定》第十二条及第二十八条。根据《外汇管理条例》第四十七条,处以罚没款645.4万元人民币,责令追究负有直接责任高级管理人员和其他直接责任人员责任。

此外,今日还通报了几起个人私自买卖外汇等行为。如以实现非法向境外转移资产目的,通过地下钱庄兑换外汇汇至其境外账户、利用境外销售终端(POS机)多次刷人民币卡兑换港币现金、为实现非法向境外转移资产目的,利用46名境内个人的个人年度购汇额度,将个人资产分拆购汇后汇往境外账户。这些都触犯了外汇管理相关规定。

据悉,2018年以来,外汇局加强外汇市场监管,对各类外汇违法违规行为保持高压态势,不断加大处罚力度,严厉打击虚假、欺骗性交易和非法套利等资金“脱实向虚”行为,维护健康良性市场秩序。编辑:李燕

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