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以提升信用贷额度下套 徐州警方打掉一诈骗团伙
来源:扬子晚报网 2018-03-22 17:01:19

  扬子晚报网3月22日讯(通讯员 徐公轩 记者 马志亚) 眼下,信用贷作为一种新兴的低息贷款购物方式,已经被越来越多的人所喜爱。信用贷额度越高,消费者所能贷出的款项也越多,一些不法分子瞄准了这个“商机”,打着帮助消费者提升信用贷额度的旗号实施诈骗行为。3月22日,徐州警方公布了一起刚刚破获的诈骗案,一犯罪团伙以提升信用贷额度为幌子,引诱受害人一步步落入圈套,最终骗取他们账号内的钱款。目前,警方已查明该团伙作案20余起,涉案金额50多万元。

轻信提升信用贷额度,一市民被骗万余元

  2017年11月4日,徐州市民靖女士来到鼓楼分局九里派出所报警称,她在网上被人以提高信用贷额度为由,骗取现金1万余元。九里派出所将所掌握的线索上报市反诈中心,并联合分局刑警大队组成专案组,对案件展开调查。

  据靖女士表述,她平时喜欢用某信用贷低息贷款支付网购,但其额度有限,这让她一直很苦恼。11月初的一天,她偶然在朋友圈内看到一条可以提升额度的广告,于是靖女士就与对方发了消息,表示想要咨询相关事宜。

  对方热情地告诉靖女士,只需支付300元,便可永久提升信用贷额度,为了让靖女士放心,他还主动给靖女士看了好多之前的交易记录。靖女士平时网购比较多,又想到300元其实也不贵,就同意对方帮其提升信用额度,随后给对方转了300元,并按照要求将身份证后四位与信用贷账号一起发给了对方。

  第二天中午,对方又联系靖女士,告诉她公司用来提升额度的相关账号因之前被查封过,所以靖女士的额度没有提升成功,但同时又告诉靖女士,只要清空信用贷里的钱,就能继续帮其提升额度。随后对方给她发了一个链接,让其登陆,登陆后显示是一个支付3000元的购买家具的页面。对方告诉靖女士,支付之后会有工作人员将这笔钱再转给她。靖女士按照要求操作后,果然过了一会,就有人通过支付宝给她转了3000元。

  接着对方又给她发了一个类似链接,这次是1万元的收款界面,用于帮助靖女士清空信用贷里的钱。由于前一笔交易很顺利,而且又有那么多交易截图佐证,靖女士也就放松了戒心,将钱转了过去。然而这次她再也没有等到返还回来的钱,再给对方发消息也没人回了,着急的靖女士赶忙报了警。

循线追踪赶赴多地,嫌疑人驾车冲撞抓捕车辆

  由于交易过程全程在网络上,专案组只能由钱找人。经查,受害人的钱被嫌疑人转给了长沙某超市的账号,随后专案组民警立即赶往长沙,结果发现该超市账号只是一个洗钱的账户,并没有真实的超市存在。

  民警只得紧盯这笔钱的流向,层层核对追查,经过对上百个账号的梳理,转战长沙、永州、宁远、郴州多地,最终发现这笔钱经过多次转账,在广东潮州市被取走。民警立即赶往潮州,通过查看银行监控,并在当地公安机关的配合下,将取钱的犯罪嫌疑人周某抓获,但是周某一口咬定是有人雇佣他来取钱,并不知道对方是谁。民警并没有因此放松警惕,通过进一步侦查,发现了他与侄子小周联系密切,非常可疑。在详实的证据面前,周某最终承认是小周叫他取钱的,小周答应给他20%的提成,但是其他情况,周某就不清楚了。

  随后民警对小周展开深入调查,发现他的居住地为广东潮州某地。因害怕惊动到嫌疑人,民警决定在其居住地附近蹲守。经过一周的蹲守和追踪,嫌疑人小周终于出现,民警随即驾车跟随,在路上狡猾的嫌疑人小周起了疑心,开车对民警驾驶的车辆进行冲撞,企图逃走,办案民警最终将其逼停在路边,当场抓获嫌疑人小周,他对自己的犯罪事实供认不讳。

  随后民警连续出击,在2017年12月、2018年1月、2018年3月三下广东,将其他3名嫌疑人抓获。

嫌疑人分工明确,掩人耳目藏深山

  据嫌疑人小周交待,自2017年4月份起,他看到周围一些人靠电信诈骗一夜暴富,就也动了心思,于是伙同他人准备也“干一炮”。为了逃避公安机关打击,他们还在居住地附近一个偏僻的荒山里搭了一个棚子,白天就在山里“工作”,晚上再回家休息。

  办案民警告诉记者,这个犯罪团伙分工明确,两人在网上发布各种虚假信息,如卖二手手机、提升信用贷额度等,然后吸引别人前来咨询,并通过各种手段,诱使受害人相信他们,通过网络支付方式转账汇款;一人通过制作各种虚假的二维码、交易截图等,诱骗受害人相信他们的业务水平;一人负责申请各种交易账号,将骗取来的资金通过层层转账洗钱,汇入他们自己的银行账户,以期达到逃避打击的目的。他们还雇佣周某负责取款。经查,几人已经作案20余起,涉案金额近50万元。

  目前两名犯罪嫌疑人已被依法批准逮捕,两名犯罪嫌疑人被依法刑事拘留。 编辑:王育昕

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