近日，在江苏盐城，某餐饮店店主叶女士遭遇了一起隐蔽性极强的电诈洗钱骗局——本以为是“熟客照顾生意”，却在“帮忙转账”后莫名被冻结银行卡。警方提醒：这类借“订餐+转账”套路拉人“下水”的骗局，正瞄准小商户，务必警惕！

订餐熟客变“求助者” 两次转账后卡被冻 

5月中旬，叶女士接到陌生电话订餐，对方添加微信后下单2份大排面，支付34元并指定“放小区门口即可”，营造“本地住户”形象。次日，对方以“微信支付宝因转医药费被限额”为由，提出“银行卡转账给叶女士，再帮忙转给‘大伯’。”

“对方说话客气，还照顾生意，想着家离得近应该没问题。”叶女士先后两次接收对方12500元、9900元转账，按要求将合计22340元转至“大伯”账户。不料转账后不久，她的银行账户突然被冻结，这才惊觉上当，紧急拨打96110求助。 

拆解骗局三步套路：从“订餐”到“洗钱”的温水煮青蛙 

警方揭露，此类骗局专盯小商户“重人情、易心软”的心理，分三步设局： 

• 第一步：伪装熟客，降低戒备

骗子以“小额订餐+指定公共取餐点（如小区门口、便利店）”打造“真实顾客”人设，甚至刻意强调“别敲门、放门口”，让店主误以为是“周边住户”。

• 第二步：编造困境，博取同情

取得信任后，骗子抛出“家人急病用钱”“支付渠道限额”等理由，用“帮忙”“救急”包装需求，甚至暗示“长期照顾生意”，诱导店主“伸出援手”。

• 第三步：借卡转账，完成洗钱

店主一旦同意，骗子便将涉诈资金转入其账户，再要求转到指定账户。殊不知，这些资金多为诈骗、赌博等违法所得，账户因资金异常流转被警方冻结，店主更可能因“帮助信息网络犯罪活动”面临法律风险。 

警方紧急提醒：小商户守住“三不”原则，别让善意成陷阱

• 不轻易添加陌生客户私人社交账号：对主动要求加微信、支付宝的“顾客”，尤其是反复强调“不用见面、线上沟通”的，务必警惕。

• 不参与任何“代收款、代转账”操作：无论理由多“紧急”，“他人转你钱、你再转给第三方”的行为本质是为违法资金“洗白”，坚决拒绝！

• 不抱侥幸心理，遇异常立即报警：若已发生转账、账户冻结，第一时间保存聊天记录、交易凭证，拨打110或96110报案，配合警方调查以尽快解除风险。 

“小生意靠的是踏实经营，天上掉的不是‘熟客’，而是‘陷阱’！”警方呼吁，广大商户务必牢记：保护好自己的银行卡和支付账户，就是守护生意的“安全线”。如遇类似情况，多问一句“为什么找我帮忙”，多做一步“核实对方真实身份”，就能让骗子无机可乘。根据《中华人民共和国刑法》，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其提供支付结算帮助，情节严重的，可处三年以下有期徒刑或拘役，并处或单处罚金。切勿因“举手之劳”触犯法律！

扬子晚报/紫牛新闻见习记者周珉

校对 陶善工