扬子晚报网8月20日讯（通讯员 许耀政 记者 姜天圣）以为开个账户就能领取百万扶贫专项资金，南京市民陈女士险些被不法分子利用，沦为洗钱工具。8 月 13 日，一笔反常的大额取现预约触发警银联动预警，句容公安快速处置，成功冻结 45 万余元被骗货款，及时斩断资金转移链条。

8 月 13 日，南京市民陈女士致电句容紫金农商银行网点，预约支取 45 万元现金。该笔反常大额取现随即触发银行风险预警，通过警银联动工作机制推送至句容警方，反诈部门第一时间启动预警处置。

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经民警核查，陈女士此前接到一通陌生电话，来电人员自称乡村振兴项目工作人员，谎称陈女士可申领 168 万元扶贫专项资金，还出示带有其个人信息的扶贫建档截图作为佐证。对方宣称无需任何投入即可领取巨款，但需要完成一项 “捐赠任务”，该任务不需要陈女士实际出钱，仅需新开银行卡接收资金，钱款到账后全额取现交给所谓 “扶贫专员” 走流程即可。

被话术迷惑的陈女士，当即在南京一家银行开立账户并把账号告知对方。账户陆续收到转入资金后，她按照指令多处奔走取现，受银行风控限制，仅取出 1 万余元。

在南京取现受阻，不法分子又指使陈女士前往周边地区操作。陈女士来到句容，在紫金农商银行重新开户，账户很快入账 45 万元，她随即电话预约全额取现。正是这通预约电话，让这起洗钱转移资金的线索暴露。

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句容公安反诈中心迅速开展资金研判，查清账户内 45 万元，是广州珠宝商户何某的被骗货款。何某因采购银原料，被犯罪分子以有现货货源为由诱骗转账，付款之后既收不到货物，也无法联系骗子，已经向当地公安机关报案。通过跨省警务协作核实完整案情后真相大白：陈女士被虚假扶贫话术蒙蔽，在不知情的情况下，成为不法分子洗钱链条上的工具人。

为最大限度保住群众财产，一场争分夺秒的资金拦截行动迅速展开。句容公安相关部门抢抓时间窗口，赶在资金被取现套现之前，对涉案账户采取保护性冻结措施，牢牢锁住 45 万余元涉案资金，阻断资金转移通道。

次日，民警找到陈女士开展劝导教育。起初陈女士依旧相信所谓扶贫项目真实可靠，民警结合案例释法说理，开展反诈宣讲，陈女士才认清骗局，幡然醒悟，主动配合公安机关后续调查工作。目前，涉案款项发还相关手续正在办理。

警方提醒广大市民，个人银行卡、手机卡、各类支付账户仅限本人使用，出租、出借、出售账户，极易被不法分子用于电信诈骗、洗钱等违法犯罪活动，行为人自身也要承担相应的法律责任。面对 “零投入拿巨款” 这类 “天上掉馅饼” 的诱惑，务必提高警惕，遇到可疑情况，及时拨打 96110 反诈专线咨询求助。

校对 陶善工