针对“线上诈骗+线下取现”的复合型电信网络诈骗多发，江苏公安机关今年7月以来，对利用线下接取“两金”（现金、黄金）洗兑涉诈资金犯罪开展专项打击行动，已抓获犯罪嫌疑人1477名，捣毁团伙183个，拦截追回现金、黄金等财物1.3亿元。

线下转移“两金”成为洗钱重要通道

7月初，高邮市丁女士网上“做任务赚佣金”，在“客服”的步步诱导紧逼下，投入大量资金，甚至被要求将3.5万现金打包后，投放到指定地点草丛，还购买2根金条，藏入奶粉罐后寄出，直至与“客服”联系软件无法打开，才意识到被骗。

抓捕犯罪嫌疑人时的画面

高邮市公安局迅速成立专案组抓获犯罪嫌疑人，追回全部现金，同时会同邮管部门联动寄递企业快速拦截，及时追回涉案黄金。

拦截奶粉罐内的黄金

江苏省公安厅反诈总队相关负责人表示，随着银行卡转账管控力度不断加大，传统银行卡洗钱通道不断被压缩。犯罪分子诱导受害人提取现金、购置黄金进行线下转移，成为涉诈资金转移的重要通道，对公安机关打击电诈犯罪带来新挑战。

快侦快破，全力斩断取现洗钱黑手

7月29日，宜兴市公安局上门劝阻一疑遭电信网络诈骗人员时，发现其已将4.6万元现金按照“骗子”指令，放置在某路边供电箱处。民警启动快速处置机制，24小时内抓获车队团伙人员4名，扣押现金17万元。

民警向金店营业员开展反诈宣传

经查，以张某富为首的“职业洗钱团伙”，专门对接境外诈骗盘口，内部职责明确，分有“一道取款手”“二道转运人”及“资金交接商”等角色，跨区域流动作案十余起，涉案金额超200万元。

民警与银行员工联合开展核实劝阻工作

江苏各地公安机关坚持以快制快，不断完善“线下取现”线索快打机制。无锡公安落实“更快一秒”，合成快反、高效处置，“线下取现”类电诈案件的破案率超过90%。8月份，徐州市公安局盯住本地取现车队不放，打掉一个勾连境外诈骗园区、招募多地取现车队的团伙，抓获嫌疑人11名，追回现金154万元。近日，昆山市公安局接一金店提供线索，立即开展联动处置，循线追踪，在苏州、宿迁两地抓获姜某为首的5名犯罪嫌疑人，追回价值20余万元的黄金。

时刻警醒，提高识骗防骗能力

数据显示，电诈“两金”洗钱线下交付分三类：受害人自行送指定地点占69.7%，上门见面交付占25%，邮寄方式占5.2%。诈骗类型以刷单返利、虚假网络投资理财诈骗为主，占比达91%，其余为冒充公检法、冒充领导熟人诈骗。

讯问犯罪嫌疑人

反诈总队案件侦查支队负责人分析，“线上诈骗+线下取现”的复合型诈骗大致分为三阶段：一是以刷单、交友等理由，诱使“充值”“做任务”，小额返利；二是受害人加大投入后提现，骗子以“账户被冻结”要求缴“解冻金”；三是大额交付阶段。以“线上通道已满”、“线下交付无限额到账快、费率低”等理由，营造紧迫情境，诱骗受害人线下交付大额现金、黄金等。

凡是以网络兼职或投资理财等名义，要求向陌生人当面交付或投送、寄送现金、黄金的，都是诈骗。

扬子晚报/紫牛新闻记者 任国勇 通讯员 苏宫新

校对 盛媛媛