近日，江苏省连云港市赣榆区邮政分公司金山营业所收到一封来自金山派出所的表扬信。信中，派出所对金山营业所员工在反诈工作中履职尽责、精准识别风险、果断有效止损的专业能力和责任担当，给予了高度肯定和诚挚赞扬。

事情源于4月14日，一名女性客户前往金山营业所办理银行卡限额调整业务。网点工作人员在业务办理和账户流水核查过程中，发现客户交易行为存在明显异常。经查，该客户银行卡单日转账限额为2000元，其刻意拆分转账金额，连续多日分批向同一对公账户转账，累计交易金额达5000元，反常操作暗藏极大资金风险。

察觉异常后，工作人员立即暂停业务办理，并对资金流向及交易用途展开细致核实。面对客户初期表述含糊、无法说明交易背景的情况，工作人员耐心沟通劝导，逐步深入问询，最终查明事件原委。原来，该客户通过熟人推荐加入网络投资微信群，并在直播中接触到虚假的线上艺术品投资项目，随后下载了非正规投资APP，轻信平台“无实物交割、稳赚差价、零风险盈利”等宣传，持续参与转账投资，已陷入电信网络诈骗圈套。

结合客户认知特点和当前高发电信诈骗案件特征，网点工作人员经研判，确认该交易属于典型涉诈风险操作。为第一时间阻断诈骗链条、保障客户资金安全，营业所综柜徐曼迅速启动反诈应急处置流程，及时与金山派出所取得联系并报警联动，积极配合民警核查案件细节、梳理风险线索，同时坚决劝阻客户继续转账。经过多方努力，成功拦截5000元潜在涉诈资金，避免了客户的经济损失。

通讯员  王碧碧 徐盼盼

校对 陶善工